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Finanzplanung 50+

Die nächsten Jahre sind entscheidend

Jetzt ist der Moment, dein Vermögen bewusst zu strukturieren.

Du hast in den letzten 50 Jahren ganz viel erreicht: Einkommen stabil, Verpflichtungen klarer, Optionen greifbarer. Jetzt geht es ums Gestalten.

Die nächsten 10 bis 15 Jahre sind die wirkungsstärksten deines Finanzlebens. Wer sie bewusst nutzt, schafft Klarheit, reduziert unnötige Verluste und spürt den Unterschied. Nicht erst bei der Pensionierung, sondern schon heute.

Die Hebel, die jetzt zählen: Steuern intelligent optimieren. Vorsorgelücken gezielt schliessen. Vermögen strategisch aufteilen. Pensionierung so planen, dass sie zu deinem Leben passt. Nicht umgekehrt.

Diese Hebel wirken leise. Aber was heute ungenutzt bleibt, holt man später selten auf.

Finanzplanung auf Augenhöhe bedeutet: keine Komplexität um ihrer selbst willen, sondern klare Entscheidungen, die zu dir passen und messbar wirken.

Lass uns gemeinsam herausfinden, was für dich Sinn macht.

Wähle aus diesen drei Beratungsmandaten
Klarheit schaffen
Dein aktueller Vorsorgestatus: präzise analysiert und verständlich auf den Punkt gebracht.
CHF 950
Du erhältst einen präzisen Überblick über deine aktuelle Vorsorgesituation. Ich analysiere deine bestehenden Lösungen, zeige dir allfällige Lücken und mache sichtbar, wo du heute stehst. Verständlich, strukturiert und ohne Fachjargon.

Das Ziel: Du gehst mit Klarheit raus.
Und weisst, wo Handlungsbedarf besteht.

→ Ideal, wenn du zuerst verstehen willst, bevor du entscheidest.
Das erhältst du
Potenziale nutzen
Wir identifizieren und aktivieren die entscheidenden Hebel für Steuern, Vorsorge und Struktur.
CHF 2’400
Hier gehen wir einen Schritt weiter: Ich identifiziere die entscheidenden Hebel in deiner Vorsorge und Steuersituation und zeige dir konkret, wie du sie nutzt. Du erhältst klare Handlungsempfehlungen, priorisiert und auf deine Situation abgestimmt.

Das Ziel: Du triffst bessere Entscheidungen und nutzt Chancen, die viele liegen lassen.

→ Ideal, wenn du aktiv optimieren willst.
Das erhältst du
Vorsprung sichern
Keine klassische Vorsorgeplanung. Du steuerst deine finanzielle Zukunft bewusst.
CHF 4'800
Gemeinsam entwickeln wir eine klare, langfristige Strategie für deine Pensionierung. Abgestimmt auf dein Leben, dein Vermögen, deine Prioritäten. Du weisst, wo du stehst, welche Entscheidungen sinnvoll sind. Du triffst sie mit Klarheit, nicht aus Unsicherheit.

Du gewinnst, was die meisten nie wirklich erreichen: Kontrolle.

→ Ideal, wenn du deine nächsten 10–15 Jahre aktiv mitgestalten willst.
Das erhältst du
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Was du konkret erhältst

Deine finanzielle Ausgangslage – klar und greifbar
Wir zeigen dir deine heutige Situation im Vergleich zur Pensionierung (Referenzalter).
Du siehst auf einen Blick, wo du stehst und was auf dich zukommt.
 
Eine realistische Budgetplanung
Wie sieht dein Leben heute finanziell aus und wie verändert es sich danach?
Du bekommst eine strukturierte Übersicht über Einnahmen und Ausgaben.
 
Fundierte Entscheidungsgrundlagen statt Unsicherheit
Du verstehst die zentralen Fragen, die später entscheidend sind:
  • Rente oder Kapital – was passt zu dir?
  • Steuerliche Auswirkungen deiner Pensionierung
  • Was du bei Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag beachten solltest
Kontaktiere mich unverbindlich

Was du konkret erhältst

Deine Zahlen – weitergedacht

  • Vertiefte Budgetplanung vor und nach der Pensionierung – mit klaren Auswirkungen auf deine Steuern.
  • Pensionierung realistisch durchspielen.
  • Zusätzlich zum Referenzalter simulieren wir 1 weiteres Szenario (z. B. Früh- oder Teilpensionierung, Kapitalbezug).
 
Die wichtigsten Entscheidungen einordnen
  • Rente vs. Kapital
  • Patientenverfügung & Vorsorgeauftrag
 
Konkreter Massnahmenplan
  • Optimaler Staffelungsplan der PK- und 3a-Bezüge
  • Steuerlich optimierte Einzahlungen in die PK
  • Tragbarkeit der selbstbewohnten Liegenschaft nach Pensionierung
  • Leistungen & Tragbarkeit nach Todesfall nach Pensionierung für Verheiratete & Konkubinat
 
Das Ergebnis
Du verstehst nicht nur deine Situation – du erkennst, wo du konkret optimieren kannst und welche Entscheidungen den Unterschied machen.
Kontaktiere mich unverbindlich

Was dieses Paket besonders macht

Das Ziel unserer  Zusammenarbeit: Wir verbinden alle Erkenntnisse zu einer klaren Strategie, und ich begleite dich bei den entscheidenden Schritten.
 
Denn viele dieser Entscheidungen triffst du nur einmal. Und sie haben langfristige Auswirkungen.
 
Am Ende hast du nicht nur einen Plan, sondern auch die Sicherheit, ihn richtig umzusetzen. Strukturiert, durchdacht und mit einem echten Vorsprung.

Deine Zahlen – weitergedacht
  • Vertiefte Budgetplanung vor und nach der Pensionierung – mit klaren Auswirkungen auf deine Steuern.
  • Pensionierung realistisch durchspielen.
  • Zusätzlich zum Referenzalter simulieren wir 2 weitere Szenarien (z. B. Früh- oder Teilpensionierung, Kapitalbezug).
 
Die wichtigsten Entscheidungen einordnen
  • Rente vs. Kapital
  • Patientenverfügung & Vorsorgeauftrag
 
Konkreter Massnahmenplan
  • Optimaler Staffelungsplan der PK- und 3a-Bezüge
  • Steuerlich optimierte Einzahlungen in die PK
  • Tragbarkeit der selbstbewohnten Liegenschaft nach Pensionierung
  • Leistungen & Tragbarkeit nach Todesfall nach Pensionierung für Verheiratete & Konkubinat
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